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SOLIDEZ Y SEGURIDAD FINANCIERAS
Cuando invierte su dinero con un bróker, quiere asegurarse de que está en buenas manos y de que su bróker podrá hacer frente a todo tipo de situaciones. Los estados financieros de Interactive Brokers LLC están disponibles en nuestra página web.
Interactive Brokers LLC y sus filiales son propiedad de IBG LLC.
En una entrevista reciente, Thomas Peterffy, fundador y presidente del consejo de administración, compartió su opinión sobre el estado actual de los mercados financieros, incluida la subida de los tipos de interés y su impacto en Interactive Brokers. También habló de los tipos de interés de IBKR sobre los saldos de efectivo disponibles al instante y de la situación de los clientes en el entorno actual.
Una parte (aproximadamente el 10 % a 11 de octubre de 2024) del capital de los clientes se deposita por separado en cuentas bancarias especiales o cuentas de custodia destinadas al beneficio exclusivo de los clientes de IBKR. Esta medida de protección (el término de la SEC es "reserva" y el de la CFTC es "separación") es uno de los principios básicos del corretaje de valores y futuros. Gracias a esta práctica de segregación de activos, el cliente podrá recibir la totalidad de sus activos en caso de incumplimiento o quiebra del bróker, siempre y cuando el cliente no haya tomado capital ni acciones prestadas, ni mantenga posiciones en futuros.
IBKR tiene como práctica habitual depositar una parte de su propio capital en cuentas de reserva separadas. De este modo, se asegura de disponer de suficiente dinero en efectivo para proteger a sus clientes.
La mayor parte (aproximadamente el 90 % a 11 de octubre de 2024) de los fondos de los clientes se invierte normalmente en valores del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y en contratos de recompra inversa, en los que la garantía recibida es en forma de valores del Tesoro de EE. UU. La política de inversión de IBKR se centra en valores públicos a corto plazo y contratos de recompra inversa, con un vencimiento medio ponderado típico de 30 a 40 días y un plazo máximo de un año. De este modo, podemos evitar el desajuste de vencimientos entre nuestra obligación a la vista con nuestros clientes y nuestras inversiones. Esta práctica también nos permite evitar la excesiva volatilidad de los precios y los riesgos de grandes pérdidas derivadas de las caídas del valor de las inversiones que pueden presentar los valores a más largo plazo. Como corredor y operador de bolsa, debemos valorar diariamente a precios de mercado las inversiones de fondos de clientes, a diferencia de los bancos que pueden poseer valores clasificados como "mantenidos hasta su vencimiento", a los que no se exige que se valoren a precios de mercado.
Dada la preocupación que genera el crédito de la deuda soberana extranjera, IBKR no invierte el capital de sus clientes en fondos de los mercados al contado, aunque esta práctica esté permitida por las normativas de la CFTC.
El capital de los valores de clientes se protege de la siguiente forma:
De conformidad con la normativa de la SEC, es requisito que las sociedades de valores lleven a cabo una verificación del capital y los valores de los clientes (denominada "cálculo de reservas") al menos una vez a la semana para garantizar que los fondos de los clientes se encuentran segregados de los fondos propios de la sociedad de valores. Con el fin de mejorar la protección de los activos de los clientes, Interactive Brokers ha obtenido la aprobación de la FINRA para llevar a cabo e informar sobre el cálculo de reservas diariamente en vez de semanalmente. IBKR realiza estas verificaciones diariamente desde diciembre de 2011. Asimismo, también verifica los ajustes diarios del capital en custodia de nuestros clientes. El hecho de realizar el proceso de verificación de las cuentas y las reservas diariamente en lugar de semanalmente es otra manera mediante la cual IBKR protege a sus clientes.
Los valores totalmente pagados de los clientes están protegidos en cuentas en custodia para el beneficio exclusivo del cliente. IBKR verifica diariamente los valores de sus clientes para asegurarse de que se hayan registrado correctamente en los custodios y entidades depositarias.
El capital de los clientes de materias primas se protege de la siguiente forma:
Haga clic a continuación para obtener el documento de declaración específica de empresa de Interactive Brokers (Firm Specific Disclosure Document) exigido por la norma 1.55 (k) de la CFTC.
Documento 'Interactive Brokers LLC Firm Specific Disclosure Document', publicado de conformidad con la norma 1.55(k) de la CFTC y la norma 2-36(n) de la NFA.
En los casos en los que los clientes tomen prestado dinero de IBKR para comprar valores, las regulaciones de valores permiten que IBKR utilice hasta el 140 % del valor del préstamo de las acciones que los clientes mantienen con IBKR con fines de financiación. Es decir, IBKR toma dinero prestado de un tercero (por ejemplo, de una institución bancaria o sociedad de valores), utiliza las acciones de margen del cliente como garantía y presta estos fondos al cliente para financiar las compras de margen. IBKR solo presta una pequeña parte del número total de acciones que la empresa está autorizada a prestar. Cuando IBKR presta acciones a sus clientes, la empresa está obligada a ingresar una cantidad de dinero adicional en las cuentas de reserva establecidas en beneficio de los clientes.
Mediante el Programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados, los clientes IBKR elegibles se benefician de una cobertura de hasta 2 500 000 USD por parte de la FDIC, además de la cobertura de 250 000 USD de la SIPC, con el fin de disponer de una cobertura total de 2 750 000 USD. IBKR transfiere automáticamente los saldos en efectivo sin interés de cada cliente participante a uno o más bancos, hasta 246 500 USD por banco, lo que permite la acumulación de intereses mientras se mantiene dentro del límite de protección establecido por la FDIC. Los saldos en efectivo superiores a 2 750 000 USD siguen sujetos a salvaguarda de acuerdo con la norma Customer Protection Rule 15c3-3 de la SEC, y están respaldados por el capital propio de la empresa, el cual es de 16.1 mil millones de USD.
Haga clic en el siguiente enlace para obtener más información sobre el programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados.