TARIFICACIÓN
Los clientes pueden obtener intereses sobre sus saldos positivos de efectivo liquidados. El importe que gane dependerá del tipo anual mixto al que pueda optar. El tipo anual mixto se aplica al efectivo no invertido en su cuenta, mientras que los saldos por debajo de un determinado umbral no devengarán intereses.
La tasa elegible a pagar se basa en los siguientes criterios:
Los clientes con un NAV de más de 100 000 USD (o un valor equivalente en otras divisas) obtienen un tipo anual de 4.33 % sobre sus saldos de efectivo en USD superiores a 10 000 USD. Los clientes con un NAV inferior a 100 000 USD (o un valor equivalente en otras divisas) recibirán un tipo anual más bajo, que aumentará cuanto más se aproxime su NAV a 100 000 USD. No se pagarán intereses sobre los primeros 10 000 USD (o el valor equivalente en otras divisas) de saldos de efectivo no invertidos. Esto significa que el importe total de los intereses que se le pagarán será un tipo mixto, es decir, una combinación del tipo pagadero sobre su saldo en efectivo inferior a 10 000 USD y el tipo pagadero sobre el saldo superior a esos valores. A título ilustrativo, véanse los ejemplos de la tabla siguiente o, para obtener una estimación más precisa, utilice la calculadora que figura a continuación.
Todos los tipos de cuenta pueden devengar intereses. Los saldos de varias cuentas de Interactive Brokers no se consolidarán. Aunque el NAV se agrega en varias divisas, los intereses se calculan sobre cada participación en divisas y el umbral de 10 000 USD (o el valor equivalente en otras divisas), por debajo del cual no se pagan intereses, se aplica a cada participación en divisas.
Una cuenta de IBLLC tiene dos segmentos: segmento de valores y segmento de materias primas. Las posiciones en ambos segmentos contribuyen al NAV, pero solo se pagan intereses por el efectivo no invertido en el segmento de valores. Puede utilizarse una función de transferencia para transferir el exceso de fondos del segmento de materias primas al segmento de valores y viceversa. Puede aplicarse cada vez o mediante una transferencia automática.
Tipos de interés combinados anuales ajustados al NAV con base en un interés del 4.33 % pagado sobre saldos en efectivo en USD superiores a 10 000 USD:
4.33 % | Tipo de interés anual combinado pagado (USD) | ||
---|---|---|---|
Saldo en efectivo de la cuenta (USD) | NAV 50 000 | NAV 90 000 | NAV > 100 000 |
1 000 000 | — | — | # |
100 000 | — | — | # |
50,000 | # | # | # |
25 000 | # | # | # |
0 - 10 000 | 0 % | 0 % | 0 % |
Escenario | Interactive Brokers | Bank of America | Citi | E-Trade | JP Morgan | Schwab | Wells Fargo |
---|---|---|---|---|---|---|---|
NAV = 20 000 USD Efectivo = 5000 USD |
0.000 %* | 0.010 % | 0.030 % | 0.010 % | 0.020 % | 0.200 % | 0.260 % |
NAV = 80 000 USD Efectivo = 20 000 USD |
1.732 %* | 0.010 % | 0.030 % | 0.010 % | 0.020 % | 0.200 % | 0.260 % |
NAV = 320 000 USD Efectivo = 80 000 USD |
3.789 %* | 0.010 % | 0.060 % | 0.010 % | 0.020 % | 0.200 % | 0.260 % |
*El tipo mostrado se aplica solo a los clientes IBKR Pro. El efectivo mantenido en el segmento de materias primas de una cuenta no generará intereses. Los tipos están sujetos a cambios.
Tipos a partir del 3 de octubre de 2024. Fuente: bankofamerica.com, citi.com, us.etrade.com, jpmorgan.com, schwab.com, wellsfargoadvisors.com
Los tipos de interés indicados se basan en una cuenta de corretaje estándar o saldos bancarios para clientes radicados en Greenwich, CT. Los tipos de interés pueden variar en función de la ubicación de los clientes.
Interactive Brokers LLC es un bróker-díler estadounidense y no un banco. En consecuencia, las cuentas de Interactive Brokers no califican para la cobertura de la FDIC, pero están aseguradas mediante la SIPC. Visite www.sipc.org para obtener más información sobre la cobertura de la SIPC.
BM = Tipo de referencia de IBKR. Si desea obtener más información, consulte los tipos de referencia de IBKR.
Divisa | Nivel | Tipo pagado : IBKR Pro | Tipo pagado : IBKR Lite |
---|---|---|---|
USD | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
> 10 000 | 4.330% (BM - 0.5%) | 3.330% (BM - 1.5%) | |
AED | 0 ≤ 35 000 | 0 % | 0 % |
> 35 000 | 4.102% (BM - 0.75%) | 3.102% (BM - 1.75%) | |
AUD | 0 ≤ 15 000 | 0 % | 0 % |
15 000 ≤ 150 000 | 3.845% (BM - 0.5%) | 2.845% (BM - 1.5%) | |
> 150 000 | 4.095% (BM - 0.25%) | 2.845% (BM - 1.5%) | |
CAD | 0 ≤ 13 000 | 0 % | 0 % |
> 13 000 | 3.619% (BM - 0.5%) | 2.619% (BM - 1.5%) | |
CHF | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
> 10 000 | 0.309% (BM - 0.5%) | 0.000% (BM - 1.5%) | |
CNH | 0 ≤ 70 000 | 0 % | 0 % |
> 70 000 | 0.50 % | 0.50 % | |
CZK | 0 ≤ 250 000 | 0 % | 0 % |
> 250 000 | 2.108% (BM - 2%) | 1.108% (BM - 3%) | |
DKK | 0 ≤ 75 000 | 0 % | 0 % |
> 75 000 | 2.582% (BM - 0.5%) | 1.582% (BM - 1.5%) | |
EUR | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
> 10 000 | 2.928% (BM - 0.5%) | 1.928% (BM - 1.5%) | |
GBP | 0 ≤ 8000 | 0 % | 0 % |
> 8000 | 4.480% (BM - 0.5%) | 3.480% (BM - 1.5%) | |
HKD | 0 ≤ 78 000 | 0 % | 0 % |
> 78 000 | 4.913% (BM - 0.75%) | 3.913% (BM - 1.75%) | |
HUF | 0 ≤ 3 500 000 | 0 % | 0 % |
> 3 500 000 | 3.332% (BM - 3%) | 2.332% (BM - 4%) | |
ILS | Todo | 0 % | 0 % |
INR | Todo | 0 % | 0 % |
JPY | 0 ≤ 5 000 000 | 0 % | 0 % |
> 5 000 000 | -0.240% (BM - 0.25%) | -1.240% (BM - 1.25%) | |
KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0 % | 0 % |
> 12 000 000 | 1.750% (BM - 1.5%) | 0.750% (BM - 2.5%) | |
MXN | 0 ≤ 200 000 | 0 % | 0 % |
> 200 000 | 6.540% (BM - 4%) | 5.540% (BM - 5%) | |
NOK | 0 ≤ 100 000 | 0 % | 0 % |
> 100 000 | 2.363% (BM - 2%) | 1.363% (BM - 3%) | |
NZD | 0 ≤ 15 000 | 0 % | 0 % |
> 15 000 | 2.311% (BM - 2.5%) | 1.311% (BM - 3.5%) | |
PLN | 0 ≤ 400 000 | 0 % | 0 % |
> 400 000 | 3.754% (BM - 2%) | 2.754% (BM - 3%) | |
RUB* | 0 ≤ 750 000 | - 11.00 % | - 11.00 % |
> 750 000 | - 11.00 % | - 11.00 % | |
SAR | 0 ≤ 35 000 | 0 % | 0 % |
> 35 000 | 4.718% (BM - 0.75%) | 3.718% (BM - 1.75%) | |
SEK | 0 ≤ 110 000 | 0 % | 0 % |
> 110 000 | 2.623% (BM - 0.5%) | 1.623% (BM - 1.5%) | |
SGD | 0 ≤ 14 000 | 0 % | 0 % |
> 14 000 | 2.524% (BM - 1%) | 1.524% (BM - 2%) | |
TRY | 0 ≤ 250 000 | 0 % | 0 % |
> 250 000 | 5 % | 4 % | |
ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0 % | 0 % |
> 150 000 | 6.916% (BM - 1%) | 5.916% (BM - 2%) |
NOTAS:
Mediante el Programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados, los clientes IBKR elegibles se benefician de una cobertura de hasta 2 500 000 USD por parte de la FDIC, además de la cobertura de 250 000 USD de la SIPC, con el fin de disponer de una cobertura total de 2 750 000 USD. IBKR transfiere automáticamente los saldos en efectivo sin interés de cada cliente participante a uno o más bancos, hasta 246 500 USD por banco, lo que permite la acumulación de intereses mientras se mantiene dentro del límite de protección establecido por la FDIC. Los saldos en efectivo superiores a 2 750 000 USD siguen sujetos a salvaguarda de acuerdo con la norma Customer Protection Rule 15c3-3 de la SEC, y están respaldados por el capital propio de la empresa, el cual es de 15.2 mil millones de USD.
Haga clic en el siguiente enlace para obtener más información sobre el programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados.
El interés se acumula a diario. IBKR contabiliza los pagos de interés mensualmente, el tercer día hábil del mes siguiente. IBKR aplica un tipo de interés combinado en función de los niveles. Los niveles en los que se basa el tipo de interés están sujetos a cambios sin previo aviso.
En cuanto a los saldos en JPY o RUB, IBKR podrá aplicar un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos. El tipo de interés negativo aplicado a las cuentas que dispongan de estas divisas será el mismo independientemente del tamaño de la cuenta. Para las divisas cuyo tipo efectivo sea menor que cero, el interés pagado será del 0 %.
Los clientes que mantienen grandes posiciones en efectivo con saldos largos y cortos considerables podrán beneficiarse del programa especial de inversión en efectivo que ofrece IBKR, el cual utiliza operaciones en divisas conocidas como permutas o swaps de divisas.
Los clientes de IBKR que reúnan los requisitos necesarios podrán suscribirse a un programa de swaps automáticos que autoriza a IBKR a ejecutar transacciones de manera sistemática en el mercado de divisas. Estas transacciones pueden mejorar los beneficios o costes generales de los tipos de interés para los clientes con posiciones largas o cortas en una cuenta multidivisa. El programa no ofrece ningún beneficio para las cuentas con una sola divisa ni para los saldos de divisas que sean exclusivamente largos o cortos.
Un swap de divisas es una estrategia de negociación en la cual se realiza una operación de divisas para una fecha de valor (normalmente la fecha posterior a la fecha de negociación, conocida en la jerga del fórex como "mañana" o "TOM", del inglés tomorrow) y se invierte la transacción en la fecha siguiente (normalmente, la fecha de negociación + 2 días, o "siguiente", NEXT en inglés). La diferencia de precio entre las dos transacciones representa el diferencial interbancario de las curvas de rendimientos independientes de ambas divisas. El mercado de swaps de divisas, también conocido como FX Roll, es un mercado muy eficiente en materia de tipos. Los clientes que cualifican pueden beneficiarse de un efecto de compensación sobre sus saldos prenegociación que se combinan con el producto de las transacciones. El efectivo del inversor se invierte a través del mercado de swaps, normalmente con diferenciales de 2 a 10 bps por divisa, en lugar de mantenerse en los mecanismos predeterminados de IBKR para codificar y proteger el efectivo de los clientes.
Esta estrategia se considera una estrategia de inversión avanzada. Solo está disponible para los inversores cualificados que mantengan saldos en efectivo de al menos 10 millones de dólares estadounidenses, o su equivalente, y para aquellos que se clasifiquen como "profesionales" en el Reino Unido, la Unión Europea y la mayoría de las jurisdicciones reglamentarias en Asia y el Pacífico. En EE. UU. los inversores deberán cumplir con los requisitos para un participante en el contrato elegible (ECP, por sus siglas en inglés) para registrarse en el programa.
Si desea obtener más información, contacte con la oficina de swaps mediante FXSwaps@IBKR.com o consulte nuestras preguntas frecuentes o los fondos de información.
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