Gestión del patrimonio familiar

1. IBKR Lite está destinado a inversores minoristas, incluyendo la negociación de asesores financieros en nombre de sus clientes minoristas. IBKR se reserva el derecho de rechazar IBKR Lite órdenes o conjuntos de órdenes en caso de que IBKR determine que las órdenes muestran un comportamiento de negociación no minorista. Al momento de rechazar una orden, se le presentará automáticamente al cliente la opción de reenviar la orden rechazada sobre la base de una comisión fija.
2. Cuando estuviere disponible en Norteamérica.
3. Las cuentas con un NAV inferior a 100 000 USD (o su equivalente en otra divisa) recibirán el pago a un tipo proporcional a las cuentas con un NAV igual o superior a 100 000 USD (o su equivalente en otra divisa). La proporción se determina por la ratio del NAV de la cuenta a 100 000 USD (o equivalente en otra divisa). Esto no se aplica a las divisas con tipos de interés negativos. En dichos casos, el tipo negativo aplicado será el mismo independientemente del tamaño de la cuenta. Consulte nuestros Tipos de interés para obtener más información.
4. Consulte nuestros Tipos de margen para obtener más información.
5. Los inversores minoristas estadounidenses incluyen cuentas individuales, conjuntas, UGMA/UTMA, jubilatorias y fiduciarias.
   1. Las cuentas fiduciarias independientes con fideicomisarios que sean entidades jurídicas no son elegibles para IBKR Lite
6. Las cuentas institucionales se definen como cualquier tipo de cuenta de fondos de cobertura, grupos de negociación por cuenta propia, o institucionales.
7. Los asesores incluyen a todos los asesores financieros registrados y los asesores financieros no registrados.
8. Para ser elegible para IBKR Lite, los asesores deben tener domicilio en EE. UU. y cumplir con lo siguiente:
   1. Deben tener menos del 15 % de cuentas de clientes fuera de EE. UU.
   2. Deben tener menos del 15 % del capital de clientes fuera de EE. UU.
   3. Deben tener menos del 15 % de cuentas de clientes como cuentas de organizaciones
   4. No deben tener cuentas de clientes en Israel
   5. No pueden tener cuentas de clientes fragmentadas
   6. No pueden tener cuentas con límites de negociación (negociación por cuenta propia) por separado
9. Los brókeres necesitan una aprobación especial de IBKR antes de abrir una cuenta IBKR Lite. Los brókeres no pueden tener clientes IBKR Lite y IBKR Pro bajo la misma estructura de cuenta. Se necesitan estructuras de cuentas individuales para facilitar el servicio.
10. Los brókeres en el plan IBKR Lite no pueden aceptar los siguientes tipos de subcuentas de clientes:
    1. Israel es el país de residencia legal del titular de la cuenta
    2. Cuentas de clientes fragmentadas
    3. Jerarquías de tres niveles (no cuentas de asesor o negociación por cuenta propia STL)
    4. Clientes OMS
11. El horario normal de negociación para IBKR Lite y IBKR Pro es de 09:30 a 16:00. Las órdenes de mercado colocadas antes del horario normal de negociación se considerarán órdenes a la apertura y se contarán respecto del límite del cliente.
12. Al final de cada mes, IBKR revisará el volumen total de negociación de órdenes de acciones cotizadas en EE. UU. Si el volumen combinado de órdenes al cierre, a la apertura, fuera del horario normal de negociación ("Fuera del HNN") u órdenes NMS para acciones cotizadas a un precio inferior a 1.00 USD excede el 10 % del volumen mensual de negociación en acciones estadounidenses de una cuenta, se cobrará una comisión equivalente al valor inferior de los siguientes: 0.005 USD por acción o el 1 % del valor negociado.

• * Excluye datos de Pink Sheet.
• **Trader Workstation (TWS) no está disponible para clientes de brókeres registrados en IBKR Lite.
• † Podrán aplicarse comisiones.

Entendemos que sus necesidades de inversión cambian a lo largo del tiempo. Puede cambiar entre los planes IBKR Lite y IBKR Pro en cualquier momento. Sus primeras tres reclasificaciones se procesan a diario, mientras que las reclasificaciones posteriores se procesan trimestralmente.