SOLIDEZ E SEGURANÇA
Ao transferir seu dinheiro para a conta de uma corretora, é necessário garantir que ela seja segura e capaz de resistir a bons e maus períodos. As demonstrações financeiras da Interactive Brokers LLC estão disponíveis em nosso site para análise.
Observe que a Interactive Brokers LLC e suas sociedades coligadas pertencem ao IBG LLC.
Durante uma entrevista recente, Thomas Peterffy, fundador e presidente do conselho de administração, compartilhou suas opiniões sobre o estado atual dos mercados financeiros, incluindo o aumento das taxas de juros e o impacto disso na Interactive Brokers. O executivo também falou a respeito das taxas de juros pagas pela IBKR sobre saldos de caixa disponíveis instantaneamente e sobre o posicionamento dos clientes frente ao cenário atual.
Uma parcela (aproximadamente 10% em 1º de outubro de 2024) do dinheiro dos clientes é segregada em contas bancárias ou de custódia especiais, designadas para benefício exclusivo dos clientes da IBKR. Essa proteção (o termo da SEC é “reserva” e o termo da CFTC é “segregação”) é um princípio fundamental da corretagem de valores mobiliários e commodities. A segregação adequada dos ativos dos permite que eles sejam devolvidos ao cliente em caso de inadimplência ou falência da corretora, caso esse cliente não tenha tomado nenhum empréstimo e não detenha nenhuma posição de futuros.
A IBKR aloca uma parte do próprio dinheiro nessas reservas e contas segregadas para garantir que haja recursos mais que suficientes para proteger todos os clientes.
A maior parte (aproximadamente 90% em 1º de outubro de 2024) dos recursos dos clientes é investida em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e em acordos de recompra reversa, e a garantia é recebida na forma de títulos do Tesouro dos EUA. A política de investimento da IBKR visa títulos do governo de curto prazo e acordos de recompra reversa, com vencimento médio ponderado típico de 30 a 40 dias e prazo máximo de um ano. Dessa forma, evitamos divergências entre vencimentos de nossas obrigações imediatas com clientes e nossos investimentos. Essa prática também nos permite evitar uma volatilidade excessiva de preços e os riscos de grandes perdas decorrentes de quedas nos valores de investimento, que podem acontecer com títulos de prazo mais longo. Como uma corretora, devemos marcar a mercado o valor dos investimentos dos clientes diariamente, ao contrário dos bancos, que podem manter títulos classificados como “mantidos até o vencimento”, que não precisam ser marcados a mercado.
Dadas as preocupações a respeito da dívida soberana estrangeira, a IBKR atualmente não investe recursos dos clientes em fundos do mercado monetário, ainda que esse tipo de operação seja permitido pelos regulamentos da CFTC.
Os recursos de clientes em contas de valores mobiliários são protegidos da seguinte forma:
Os regulamentos atuais da SEC exigem que as corretoras realizem uma reconciliação detalhada do dinheiro e dos títulos dos clientes (conhecida como "cálculo de reserva") pelo menos semanalmente, para garantir que o dinheiro dos clientes seja devidamente segregado dos recursos próprios da corretora. A fim de aprimorar ainda mais nosso sistema de proteção de ativos dos clientes, a Interactive Brokers buscou e recebeu aprovação da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (Financial Industry Regulatory Authority - FINRA) para realizar e reportar o cálculo da reserva diariamente, em vez de uma vez por semana. A IBKR passou a fazer cálculos diários em dezembro de 2011, ajustando as reservas diariamente. Reconciliar nossas contas e reservas de clientes diariamente, em vez de semanalmente, é apenas outra maneira pela qual a Interactive Brokers protege seus clientes.
Os títulos pagos integralmente pelos clientes são protegidos em contas de instituições depositárias e custodiantes para benefício exclusivo dos clientes. A IBKR reconcilia diariamente as posições dos clientes para garantir que sejam alocadas corretamente nas instituições depositárias e custodiantes.
Os recursos de clientes em contas de commodities é protegido da seguinte forma:
Clique abaixo para acessar o documento da Declaração informativa específica da Interactive Brokers, exigido pela Norma 1.55(k) da CFTC.
Documento da Declaração informativa específica da Interactive Brokers LLC relativa à Norma 1.55(k) da CFTC e à Norma 2-36(n) da NFA
Para clientes que tomam dinheiro emprestado da IBKR para comprar títulos, a IBKR está autorizada pelos regulamentos de valores mobiliários a utilizar, para fins de financiamento, até 140% do valor do empréstimo das ações que esses clientes mantêm na IBKR. Em termos simples, a IBKR toma dinheiro emprestado de terceiros (como bancos ou corretoras) usando o estoque de margem dos clientes como garantia, e empresta esses recursos ao clientes para financiar as compras em margem. Normalmente, a IBKR realiza o empréstimo de uma pequena parte do estoque total que ela tem permissão para emprestar. Quando a IBKR realiza o empréstimo de ações dos clientes, deve colocar recursos adicionais nas contas de reserva especiais para o benefício dos clientes.
Com o Programa de transferência de depósito bancário segurado, clientes qualificados da IBKR podem obter uma cobertura de até USD 2.500.000 pela FDIC, além da cobertura existente de USD 250.000 oferecida pela SIPC, para uma cobertura total de USD 2.750.000. A IBKR transfere diariamente os saldos disponíveis excedentes de cada cliente participante para um ou mais bancos, com um limite de até USD 246.500 por banco, permitindo o acúmulo de juros e mantendo os valores dentro do limite protegido pela FDIC. Os saldos disponíveis acima de USD 2.750.000 permanecem sujeitos à proteção da Norma 15c3-3 de proteção ao cliente da SEC, respaldados pelo capital próprio da empresa, que é de USD 16,1 bilhões.
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