举例

利率相关问题,请使用位于账户管理/客户端支持菜单中的咨询单或聊天系统。在确定报价点差时,IBKR将采用设定的基准利率,基准利率为负值的均采用零利率。

以下所有举例中的假设基准利率如下:


基准(BM) 利率
美元参考基准利率 5.32%
欧元参考基准利率 3.40%
瑞士法郎参考基准利率 1.32%
英镑参考基准利率 4.91%



例1 - 向您收取利息(美元)


当您借款时,我们对您借入资金收取的日利息如下:


报表中反映的数值
USD 证券 商品 盈透英国(UKL) 合计
日末结算现金 -500,000 0 -100,000 -600,000

利息计算

美元参考基准利率:5.32%

阶梯余额 阶梯价差 现金 美元利息 计算
0 - 100,000 1.50% -100,000 18.94 100,000 x (5.32% + 1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% -500,000 87.78 500,000 x (5.32% + 1.00%)/360
1,000,000.01 - 50,000,000 0.75% 0 0.00
50,000,000.01 - 200,000,000 0.50% 0 0.00
> 200,000,000 1.50% 0 0.00
合计 106.72
分布 美元利息 计算
向您收取的借方利息(证券) 88.93 106.72 x (500,000/600,000)
向您收取的借方利息(UKL) 17.79 106.72 x (100,000/600,000)
合计 106.72



例2 - 向您的负现金余额收取的利息


如果您的证券和商品账户分区合并现金余额为负(借记),且您的UKL账户分区现金余额也为负(借记),我们将对净借方余额收取日利息,详情如下:


报表中反映的数值
GBP 证券 商品 盈透英国(UKL) 合计
日末结算现金 -70,000 10,000 -100,000 -160,000
商品维持保证金   0
商品期权价值   0    

计算一体化投资账户余额(-160,000英镑)的利息

英镑参考基准利率:4.91%

阶梯余额 阶梯价差 现金 英镑利息 计算
0 - 80,000 1.50% -80,000 14.05 80,000 x (4.91%+1.50%)/365
80,000.01 - 800,000 1.00% -80,000 12.95 80,000 x (4.91%+1.00%)/365
800,000.01 - 38,000,000 0.75% 0 0.00
38,000,000.01 - 150,000,000 0.50% 0 0.00
> 150,000,000 1.50% 0 0  
合计 27.00
分布 英镑利息 计算
向您收取的借方利息(证券) 11.12 27.00 x (70,000/170,000)
向您收取的借方利息(UKL) 15.88 27.00 x (100,000/170,000)
合计 27.00



例3 - 向您净的负现金余额收取的利息(欧元)


如果您的证券及商品账户分区合并现金余额为负(借记),但您的UKL账户分区现金余额为正(贷记),从而使整个一体化投资账户合并现金余额为负(借记),我们将向您收取的日利息如下:


报表中反映的数值
EUR 证券 商品 盈透英国(UKL) 合计
日末结算现金 -50,000 20,000 20,000 -10,000
商品维持保证金   0    
商品期权价值   0    

计算净余额(借记)-10,000的利息

欧元参考基准利率:3.40%

阶梯余额 阶梯价差 现金 欧元利息 计算
0 - 90,000 1.50% -10,000 1.36 10,000 x (3.40%+1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% 0 0.00  
900,000.01 - 44,000,000 0.75% 0 0.00  
44,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00  
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
合计 1.36
分布 欧元利息 计算
向您收取的借方利息(证券) 1.36
向您支付的存息(UKL) 0.00 没有存息
合计 1.36



例4 - 为负的瑞士法郎现金余额利息计算


当您借用瑞士法郎现金时,我们将向您收取的日利息如下:


报表中反映的数值
CHF 证券 商品 盈透英国(UKL) 合计
日末结算现金 -500,000 0 -100,000 -600,000

利息计算

瑞士法郎参考基准利率:1.32%

阶梯余额 阶梯价差 现金 瑞士法郎利息 计算
0 - 90,000 1.50% -90,000 7.05 90,000 x (1.32%+ 1.50%)/360
90,000.01 - 900,000 1.00% -510,000 32.86 510,000 x (1.32%+ 1.00%)/360
900,000.01 - 46,000,000 0.75% 0 0.00
46,000,000.01 - 180,000,000 0.50% 0 0.00
> 180,000,000 1.50% 0 0.00  
合计 39.91
分布 瑞士法郎利息 计算
向您收取的借方利息(证券) 33.26 39.91 x (500,000/600,000)
向您收取的借方利息(UKL) 6.65 39.91 x (100,000/600,000)
合计 39.91